Сбербанк заблокировал все карты и заморозил счета на основании №115 ФЗ РФСегодня утром хотел снять наличные с карты и не смог этого сделать, так как Сбербанк России заблокировал все мои карты и заморозил счета.

По выделенной горячей линии ответили (являюсь клиентом Сбербанка Премьер), что это связано с ФЗ РФ №115 «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА».

Герасим (не в сети), Уразовка, Нижегородская область14 сентября 2016, 23:07
Вопрос в категории: Прочие юридические вопросы

Ответы юристов (14)
  1. В соответствии с действующим законодательством, банки имеют право отказать в открытии расчетного счета либо приостановить действия по счету (блокировка) без объяснения причин, либо сослаться на ст. 7 п.

  2. Счет может быть подвергнут блокировке, если его владелец хотел снять наличными 600 000 рублей единовременно, или 1 000 000 рублей в течение месяца. Перечисление или получение средств от лица, находящегося в списке граждан, подозреваемых в содействии террористам или экстремистам.

    Для того чтобы восстановить свои права на использование банковского счета, заблокированного на основании положений ФЗ № 115, необходимо выяснить причину блокировки.

  3. Ранее я заключил договор с ООО о предоставлении займа, внёс наличные денежные средства на р/с данного ООО (что подтверждается банковским документом), после чего ООО вернуло мне деньги по договору займа на счёт моей карты, открытой в Сбербанке. Это и явилось причиной блокировки, т.к.

    банк посчитал данную операцию сомнительной и запросил от меня все документы о данной операции. Я в свою очередь предоставил все документы в банк: 1) Договор займа 2) Мемориальный ордер о внесении денежных средств на р/с ООО (суммы займа) 3) Объяснительную со стороны ООО, 4) Объяснительную с моей стороны.

  4. Ответ на этот вопрос прост: такого списка просто не существует, есть только некий набор рекомендаций и общих критериев. Причём, подозрительными операциями могут оказаться и совсем безобидные транзакции, например, покупка лекарств в аптеке или приобретение экипировки для активного отдыха.

    Также могут вызвать подозрение Ваши поведенческие характеристики, круг общения (правда, не совсем понятно, как банк будет это отслеживать, неужели по социальным сетям?).

  5. Одному из клиентов заблокировали р/с службой фин мониторинга банка, из-за большого поступления д/с; после предоставления документов по всем операциям по счету сказали, что будут рассматривать неделю, а вообще что общий срок до 2х недель, лучше не давить на них и пригрозили что деньги могут отправить в цб мол разбираться с ними будете. Хотелось бы уточнить, это действительно так?

    Какие действия возможно предпринять? Заранее спасибо!

    Дождаться разблокировки и демонстративно закрыть счет с написанием в графе «причина закрытия» — «наглость финмоника мешает работать».

  6. Однако следует отличать такие понятия как отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и замораживание (блокирование) денежных средств клиента. Последний случай является исключительной мерой и может применяться только тогда, когда информация об организации либо физическом лице включена в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, который размещен в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга — http://www.

  7. Вице-президент всероссийской Ассоциации Приватизируемых и Частных Предприятий, глава «Центра Стратегического Консалтинга» Егор Клопенко говорит, что в практике блокировки счета в банке нет ничего необычного.

  8. Хочу лишь добавить, что по любой сумме дeнeг, поступающей на ваш счёт, банк по своей инициативе В НАЛОГОВУЮ НЕ СТУЧИТ, в т.ч. по так называемым «операциями купли-продажи ценных бумаг» при прямом банковском пepевoде со своего кошелька на свой банковский счёт через ООО «Агентство Гарантий» (АГ), уполномоченного агента системы WebMoney по данной операции (миф, здесь в том, что стучит банк, а на самом деле банк не стучит, а если кто и может стучать, то только АГ, т.к.

  9. И самое приятное—если вас как они выражаются заморозили то вы можете получать по 10 тыс.руб своих же денег со счета в качестве гуманитарной помощи чтобы не подохнуть. http://bankir.ru/dom/search.php?searchid=2245286 Коллеги, прошу помощи.

    Далее: 1. Если террористу зачисляются д/с безналично — морозим 2.

    Если террористу пришли д/с БОС — не морозим, так как это еще не д/с клиента 3.

  10. Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на его банковском счете (далее также — блокировка счета), не допускается, за исключением наложения ареста на данные денежные средства или приостановления операций по счету в установленных случаях (ст. 858 ГК РФ).

  11. Самый правильный и кажись последние лет 5 считался законным, это Платежным поручением на свой счет как физ лица в этом(или другом) банке.

  12. Это означает, что если кто-то пытается снять со своего счёта 600 тысяч рублей одномоментно или миллион рублей за период в тридцать календарных дней, то этот шаг может стать поводом для блокировки банковского счёта. Конечно, каждая ситуация будет рассматриваться индивидуально и даже снятие крупной суммы не является гарантией приостановки доступа к банковским счетам.

    Но обналичивание больших денежных сумм всегда подозрительно и наверняка привлечёт внимание органов, имеющих полномочия на блокировку счетов (Росфинмониторинг).

  13. В социальных сетях и на форумах люди жалуются на банки, которые не дают им пользоваться своими средствами. Постараемся разобраться.

    Заключая договор с банком об обслуживании, клиент обязуется исполнять правила, изложенные в документе.

    Банк обязуется производить зачисление или списание денежных средств по требованию клиента.

  14. Блокировку счета не стоит путать с блокировкой карты. Карты является лишь инструментом доступа к счету.

    Если она блокируется банком, то счетом можно пользоваться другими способами: через отделение или личный кабинет интернет-банкинга.


[top]